Как предъявить исполнительный лист в банк должника?

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Как предъявить исполнительный лист в банк должника?». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.

Существует несколько вариантов того, каким образом можно предъявить к взысканию исполнительный документ. Согласно Федеральному закону «Об исполнительном производстве», вы имеете право подать исполнительный документ в территориальное отделение Службы судебных приставов. Это может быть отделение, находящееся как по месту жительства (регистрации) должника, так и по месту его пребывания (фактическому местонахождению), а также по месту нахождения его имущества.

Исполнение банком исполнительного документа

ТЕМАТИКА/СИТУАЦИЯ	ПОЗИЦИЯ СУДА
Начало исполнения банком документа	Незамедлительное исполнение требований исполнительного документа означает, что такое исполнение должно быть начато не позднее первого рабочего дня после дня поступления исполнительного документа в банк.
Списание с одного счета, как указано в заявлении взыскателя, хотя счетов больше	Указание в заявлении взыскателя одного расчетного счета должника при отсутствии в нем сведений об иных счетах не препятствует списанию с других счетов должника денежных средств, не защищенных исполнительским иммунитетом.
Списание банком за счет кредитования счета, хотя на последнее согласия должника не было	В отсутствие волеизъявления (согласия) должника на получение кредита кредитование счета, по которому разрешен овердрафт, в целях исполнения исполнительного документа неправомерно
Кто должен рассчитать неустойку ‒ банк или взыскатель	Банк, наделенный полномочием принудительного исполнения требований исполнительного документа, обязан сделать расчет суммы неустойки, присужденной на будущее время
Ограничения от банка на деньги, на которые закон запрещает обращать взыскание	При исполнении требования исполнительного листа о наложении ареста на денежные средства должника банк не вправе устанавливать ограничение распоряжения средствами, на которые в силу закона не может быть обращено взыскание
Списания со счета на капремонт	Списание банком со специального счета, открытого для формирования фонда капитального ремонта, денежных средств в оплату обязательств, не связанных с капремонтом общего имущества многоквартирного дома, не допустимо
Взыскание долга по зарплате при процедуре наблюдения	В ходе процедуры наблюдения банк обязан принять к исполнению и исполнить исполнительный документ, выданный на основании судебного акта о взыскании с несостоятельного должника задолженности по заработной плате
Информирование банком об исполнении	В процессе исполнения исполнительного документа банк обязан по заявлению взыскателя предоставить информацию: о суммах, перечисленных взыскателю; о конкретных причинах невозможности исполнения исполнительного документа.

Стоит ли обжаловать действия судебного пристава-исполнителя?

По закону, содержащиеся в исполнительном документе требования должны быть исполнены судебным приставом в двухмесячный срок со дня возбуждения исполнительного производства. Это не означает, что через два месяца долг будет взыскан. Также это не означает, что судебный пристав-исполнитель вынесет постановление об окончании исполнительного производства.

Истечение сроков совершения исполнительных действий и применения мер принудительного исполнения не влечёт за собой последствий в виде окончания исполнительного производства. Исполнительный документ может лежать у пристава годами. Поэтому обжалование бездействия пристава в связи с просрочкой в два месяца может оказаться бесперспективным. Вышестоящее должностное лицо (старший судебный пристав отдела) или суд откажет в удовлетворении такого заявления.

На практике обжалование действий пристава приводит к излишнему формализму в его работе по вашему производству. Поэтому лучше иметь доверительные отношения с приставом.

Жаловаться старшему судебному приставу, в прокуратуру или суд рекомендуем только тогда, когда речь идёт о существенном нарушении ваших прав (например, если пристав совершает незаконные действия или если имеются сведения и факты о том, что пристав в сговоре с должником). Рекомендуем вам известить пристава о намерении подать жалобу: возможно, пристав исправит допущенные ошибки или прекратит бездействие, и жаловаться не придётся.

Мы уверены, что практическое применение рекомендаций, перечисленных в статье, увеличит не только результативность и скорость взыскания, но и вероятность возврата долга в целом.

Срок исполнения предписаний исполнительного листа банком

В соответствии с п. 2.3 Положения ЦБР «О порядке приема…» от 10.04.2006 № 285-П банк обязан выполнить предписания, изложенные в исполнительном листе, в течение 3 дней с момента его получения.

Стоит учитывать тот факт, что в банк одновременно могут обратиться несколько взыскателей, требования которых будут удовлетворяться в последовательности, определенной ст. 855 ГК РФ. Сначала погашаются задолженности, возникшие в результате причинения вреда жизни и здоровью взыскателя. Затем — задолженности по зарплате и налоговым платежам. Требования, поступившие от взыскателей иных частных долгов, удовлетворяются в последнюю очередь с соблюдением календарной очередности. Это значит, что взыскатель, подавший заявление с требованием о списании средств со счетов должника раньше остальных, первым получит причитающуюся ему компенсацию.

В соответствии с ч. 5 ст. 70 ФЗ № 229 уведомить заявителя о действиях, совершенных в отношении счетов клиента, банк обязан в течение 3 дней с момента выполнения заявленного требования.

После осуществления взыскания на исполнительном листе проставляется соответствующая отметка с указанием даты исполнения. Сам документ передается в орган, которым он был выдан. Если средств, размещенных на счетах должника, оказалось недостаточно для удовлетворения требований кредитора в полном объеме, на листе проставляется отметка, содержащая сведения о сумме произведенной выплаты (ч. 10.1 ФЗ №229).

За неисполнение предписаний, установленных судом, банковская организация может быть привлечена к ответственности в соответствии со ст. 332 АПК РФ.

Возврат исполнительных документов после исполнения требований

Перечень оснований для возврата взыскателю исполнительных документов является исчерпывающим. Отсутствие денежных средств на счете должника в банке к таким основаниям законом не отнесено. При отсутствии средств платежный документ поступает в картотеку неисполненных документов к счету должника. В случае поступления денежных средств на счет должника банк производит их списание в пользу взыскателя.

Банк оканчивает исполнение исполнительного документа после перечисления денежных средств в полном объеме. Поступивший от взыскателя исполнительный лист, исполнение по которому закончено, возвращается банком взыскателю. На нем делается отметка об основании окончания его исполнения и период, в течение которого он находился на исполнении, а также взысканная денежная сумма.

Как действовать до суда

1. Анализируем текущее состояние должника из открытых источников информации: сведения о фактической деятельности, сведения о банкротстве, судебных делах, открытых исполнительных производствах и проч. Такие данные в комплексе дают представление об общей перспективе взыскания.
2. Собираем информацию об открытых банковских счетах должника, о долях в уставном капитале других компаний, об акциях, движимом и недвижимом имуществе, интеллектуальных правах и других активах.
3. Для поиска имущества используем открытые источники, например, ЕГРН и ЕГРЮЛ, реестр залогов движимого имущества. В платных сервисах по проверке контрагентов можно проверить наличие у должника долей в уставном капитале других организаций и изучить бухгалтерскую отчетность.

Что делать, если имущество и деньги через пристава отыскать не удалось?

1. Подаём заявление о привлечении должника к уголовной ответственности. Привлечь к уголовной ответственности может только сам пристав. Если пристав бездействует – оспариваем его бездействие в суде.
2. Если пристав возвращает исполнительный документ, так как он не смог найти никакое имущество у должника или самого должника — это не значит, что больше ничего сделать нельзя:

• оспариваем постановление о прекращении исполнительного производства в суде, если на то есть основание,
• продолжаем отслеживать состояние должника.
• если появилась информация о новом имуществе должника, подаём новое заявление о возбуждении исполнительного производства.

1. Если должник юридическое лицо, используем инструмент субсидиарной ответственности контролирующих должника лиц.
2. Если никакой из способов взыскания не срабатывает, долг возможно продать по договору цессии коллекторскому агентству или на специализированных площадках.

Сроки взыскания долга по исполнительному листу

Если мы обратимся к закону, то выясним, что срок, установленный для взыскания средств, с расчётного счёта должника, составляет три банковских дня. Но состоится это только в случае, если на этом счёте есть деньги.

Ещё одним из условий, для благополучного взыскания, является постоянное движение денежных средств по счету. Другими словами, данный расчётный счёт должен быть рабочим. В случае если это не так, то установленный трёхдневный срок, будет нарушен. И вообще, взыскание вряд ли произойдёт.

Дело в том, что должник будет уведомлен банком, о том, что в отношении его счёта установлено ограничение.

Кроме того, сотрудники банка могут сделать телефонный звонок (закон этого не запрещает). В такой ситуации должник предпримет меры, чтобы какое-то время, на данный расчётный счёт не поступали денежные средства.

Работа со счетами в банках

Если запросы в банки не принесли желаемых результатов, нужно просить пристава о розыске счетов должника. Когда счета известны, пристав может наложить на них арест, а постановление о взыскании направить позднее.

При работе с банками пристав выносит следующие постановления (приказ ФССП России от 11.07.2012 № 318 «Об утверждении примерных форм процессуальных документов, применяемых должностными лицами Федеральной службы судебных приставов в процессе исполнительного производства»):

• о розыске счетов должника и наложении ареста на денежные средства должника, находящиеся в банке или иной кредитной организации;
• о наложении ареста на денежные средства, находящиеся в банке или иной кредитной организации;
• о снятии ареста и обращении взыскания на денежные средства, находящиеся в банке или иной кредитной организации.

Арест средств на банковских счетах должника означает запрет их списания в пределах указанной приставом суммы (п. 45 постановления Пленума ВС РФ от 17.11.2015 № 50 «О применении судами законодательства при рассмотрении некоторых вопросов, возникающих в ходе исполнительного производства» (далее — Постановление № 50)). Арестовать можно не только имеющиеся деньги, но и те, которые поступят в будущем. Если у должника есть счета в нескольких банках или несколько счетов в одном банке, деньги будут арестованы на каждом из них. Арестованные средства банк не имеет права списывать в счет удовлетворения собственных требований к должнику.

Согласно ч. 1 ст. 70 Закона об исполнительном производстве пристав вправе изымать наличные деньги. Не позднее следующего операционного дня изъятые средства сдаются в банк для перечисления на депозитный счет подразделения судебных приставов.

Если вынесено постановление об ограничении проведения операций по кассе, должник сам переводит деньги через банк на депозитный счет (п. 17 информационного письма Президиума ВАС РФ от 21.06.2004 № 77 «Обзор практики рассмотрения дел, связанных с исполнением судебными приставами-исполнителями судебных актов арбитражных судов») или сдает сразу в службу судебных приставов.

Бывает, что из кассы изымаются все имеющиеся деньги до копейки. Это может привести к нарушению прав третьих лиц — работников должника. Однако подобные доводы должников не принимаются во внимание. В большинстве случаев речь идет лишь о вероятностном нарушении, поэтому суды считают, что полное ограничение расходных операций по кассе вполне законно (постановление Третьего арбитражного апелляционного суда от 04.04.2016 по делу № А74-9069/2015).

Отзыв исполнительного листа из банка

Если денег на счетах недостаточно, взыскание банком прекратилось и перспектив дальнейшего списания денежных средств нет, следует отозвать исполнительный лист и предъявить его в другой банк или судебным приставам.

По закону исполнительный лист может находиться в банке до полного погашения долгов или может быть возвращён взыскателю на основании его письменного заявления.

Заявление составляется в произвольной форме. Согласно нормативным документам ЦБ РФ в нём должна быть указана следующая информация:

• данные должника и взыскателя;
• реквизиты исполнительного листа;
• информация о суде, на основании решения которого выдан исполнительный лист.

Сроки подачи исполнительных документов

• Исполнительные листы и судебные приказы предъявляются в течение трех лет с момента вступления в законную силу
• Исполнительные документы по делам административном правонарушении предоставляются в течение двух лет
• Удостоверения по трудовым спорам необходимо предъявить в течение 3-х месяцев
• Исполнительные листы арбитражных судов, на основе которых восстановлен рок предъявления, предъявляются в течение 3-х месяцев, начиная со дня восстановления срока.

Если исполнительное производства было прекращено из-за невозможности взыскания долга, срок предоставления исполнительного документа отсчитывается заново со дня возвращения исполнительного документа взыскателю.

Исковое требование взыскателя может растянуться на неопределенный период. На этот есть несколько причин:

• Отсрочка. Она возникает, если ответчик оспаривает требования заявителя. Постановление об отсрочки выносит судья или пристав-исполнитель этого дела
• Приостановка. Ее причины указаны в законе РФ
• Рассрочка – это решение о переносе срока возврата денежных средств. Как правило, для этого нужны весомые основания. В таком случае назначаются новые даты.
• В случае, когда принудительное взыскание производится на территории другого ведомства ФССП, период производства составляет 15 дней. Время осуществления производства не учитывается.

Если сроки затягиваются, необходимо получить исполнение с помощью приставов. Для этого нужно:

• Подать заявление о возбуждении исполнительного производства
• Иметь информацию о ходе производства
• Оказать помощь приставу в ведении исполнительного производства
• Контролировать действия судебного пристава
• Обжаловать постановление

Через какое время исполнительный лист теряет свою силу? Такая постановка вопросов является не слишком корректной, если дело уже возбуждено, и им занимается должностное лицо службы СП. Пока долги есть, их будут стараться взыскать. Если такой возможности нет, дело закроют.

Срок давности взыскания по исполнительному листу фактически не установлен. Несмотря на то, что закон говорит о необходимости завершать работу по взысканию денег в течение двух месяцев, дела тянутся годами. Возможно, виноват сотрудник службы СП, потому что не оказывает надлежащего давления на должника. Но чаще всего деньги не взыскиваются по иной причине, — доходы недостаточные, имущества в наличии нет.

Вопрос о сроках действия может возникнуть в ином аспекте, когда стадия судебного разбирательства завершилась, а стадия взыскания не началась. Как известно, обеспечивает реальное взыскание денег специальная государственная служба – ССП.

Для подачи заявления установлены ограничительные временные рамки. Их следует соблюсти. В противном случае кредитор может утратить право на получение взысканных денежных средств. Чтобы в конечном итоге не остаться «у разбитого корыта» требуется явиться в ССП в течение трехгодичного периода.

Как будут взыскивать долги судебные приставы в 2019 году

В Госдуме РФ на рассмотрении находятся 9 законопроектов, совершенствующих работу службы судебных приставов, в частности, поправки к закону «Об исполнительном производстве», согласно которым вводится упрощенный порядок взыскания административных штрафов, которые не превышают трёх тысяч рублей. Будут сокращены сроки их добровольного погашения, упрощена процедура извещения должника – легитимным станет направление постановления через портал госуслуг и с помощью смс. После окончания срока добровольного погашения, который уменьшается с нынешних пяти до двух дней, приставы без возбуждения исполнительного производства будут направлять в банк требование о списании со счета должника суммы штрафа плюс исполнительного сбора в размере 1000 рублей.

Это, по замыслу авторов законопроекта, должно избавить приставов от большого количества рутинной работы и позволить им уделять больше внимания исполнению судебных решений, например, по взысканию алиментов.

Если деньги из банка больше не приходят

Причин, по которым может быть приостановлено исполнение по листу, может быть несколько:

1. Наложение ареста на счет судебным приставом по другому исполнительному документу. Придется урегулировать вопросы приоритета взыскания с ФССП, наложившей ограничения;
2. Исчерпание средств до полного удовлетворения требований. В этом случае они продолжат поступать взыскателю, по мере поступления на счет должника,
3. Полное исполнение обязательства. Некоторые взыскатели не следят за тем, в каком размере поступают деньги. Особенно в том случае, если платежи носят регулярный характер, например, по алиментам или возмещению вреда жизни или здоровью. Если обязательство исполнено полностью – платежи прекращаются, а исполнительный лист возвращается взыскателю.

Очередность удержаний по исполнительному листу

При удержании средств по нескольким исполнительным листам, пришедшим на одного сотрудника, необходимо соблюдать очередность удовлетворения требований взыскателей (ст. 111 Закона № 229-ФЗ):

• в первую очередь удовлетворяют требования по взысканию алиментов, возмещению вреда, причиненного здоровью, возмещению вреда в связи со смертью кормильца, возмещению ущерба, причиненного преступлением, а также требования о компенсации морального вреда;
• во вторую — требования по выплате выходных пособий и оплате труда лиц, работающих (работавших) по трудовому договору, а также по выплате вознаграждений авторам результатов интеллектуальной деятельности;
• в третью — требования по обязательным платежам в бюджет и во внебюджетные фонды.

Все прочие требования удовлетворяют в последнюю очередь.

При этом требования каждой последующей очереди удовлетворяют после погашения задолженности перед предыдущей очередью в полном объеме. При наличии нескольких исполнительных листов от разных взыскателей удержания одной очереди в пределах максимального размера удержания распределяют между всеми взыскателями этой очереди пропорционально причитающимся им суммам (ч. 1-3 ст. 111 Закона № 229-ФЗ).

Как отозвать поданное заявление и когда это целесообразно

Право на отзыв исполнительного листа из банка или ФССП предусмотрено Законом № 229-ФЗ. Для этого нужно подать заявление в кредитное учреждение, в котором осуществляется взыскание. Причины отзыва могут быть следующими:

• длительное отсутствие средств на счетах должника;
• неполучение информации от банка, который способствует уклонению от выплаты долга (например, должник может использовать проводки, предусматривающие защиту от списания);
• при выявлении имущества неплательщика, за счет реализации которого можно быстрее получить деньги;
• при выявлении места работы должника, где он получает стабильный и большой заработок.

Также придется отзывать исполнительный лист при банкротстве организации. В этом случае все требования кредиторов будут включаться в реестр при рассмотрении дела в арбитраже. Операции по счетам субъектов, подавших на банкротство, могут осуществляться только с разрешение управляющего и на текущие цели, тогда как погашение прежних долгов проводится только в рамках конкурсного производства.

Указывать перечисленные или иные обстоятельства в заявлении не обязательно. При возврате листа банк обязан указать сумму фактически удержанных средств и остаток долга. Эту информацию будет использовать пристав, работодатель или иная структура, куда взыскатель подаст документы.

Закон 3 229-Фз позволяет направить документы на взыскание не только в ФССП, но и в банк должника. Если средств на счете достаточно, они будут незамедлительно списаны в пользу взыскателя. При отсутствии денег будет наложен арест для удержания с последующих зачислений.

Заявление взыскателя в банк по исполнительному листу

У должника акционерного общества «Инвестстройпроект» ИНН/КПП 540133095878/540601001 открыт расчетный счет № 40702810001150000224 в Новосибирском филиале ПАО «БИНБАНК».

Согласно части 1 статьи 8 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» исполнительный документ о взыскании денежных средств может быть направлен в банк или иную кредитную организацию непосредственно взыскателем.

В соответствии с Положением о порядке приема и исполнения кредитными организациями, подразделениями расчетной сети Банка России исполнительных документов, предъявляемых взыскателями утвержденным Банком России 10.04.2006 № 285-П и статьи 8 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве», сообщаю информацию о взыскателе и реквизиты банковского счета для исполнения исполнительного листа от 19.08.2022 серии ФС № 006192948:

Взыскатель Петров Иван Геннадьевич, гражданство Российской Федерации, паспорт серии 50 04 № 4578955, выдан 09.10.2016 Отделом УФМС России по НСО в Октябрьском районе Код подразделения: 540-008, зарегистрирован по адресу г. Новосибирск, ул. Бориса Богаткова, д. 60, кв. 986, ИНН: 5405501678954.

Похожие записи:

• Какие пособия на ребенка в Хабаровске и Хабаровском крае в 2023 году
• Судебная практика по алиментам после 18 лет
• Пишем заявление на отпуск в связи с бракосочетанием: образец и правила подачи